AML und Verifizierung bei Betamo Casino

Diese Seite erklärt unsere AML-Richtlinie und unseren Verifizierungsprozess. Sie erfahren, wann wir Sie identifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Geldwäschereiprävention bei Betamo

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben Betamo Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und halten uns vollständig an deren Anti-Geldwäscherei-Regularien. Als Marke der N1 Interactive Ltd, seit 2019 im Geschäft, unterliegen wir zudem den internationalen Standards der FATF. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir in keiner Form.

Unsere Richtlinie folgt einem risikobasierten Ansatz: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto genauer prüfen wir. Dazu zählen die Identifikation aller Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Einzahlungen von Dritten, also von Konten oder Karten, die nicht auf Ihren Namen laufen, akzeptieren wir nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identifikation

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Identifikation verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bearbeitet innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Verwendung einer neuen Zahlungsmethode erneut zur Verifizierung auffordern.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptowährung: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot oder eine Transaktionsbestätigung

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten verifiziert

Der Prozess dauert im Regelfall wenige Minuten für Sie und 24 bis 48 Stunden für unsere Prüfung. Laden Sie alle Dokumente in lesbarer Qualität und vollständig hoch, das beschleunigt die Bearbeitung deutlich. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie Ihr Profil über den Kontobereich
• Wählen Sie den Punkt Verifizierung und laden Sie die geforderten Dokumente hoch
• Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Dokumenten mit klarer Angabe, was nachgereicht werden muss

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf europäischen Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Einzahlungsmustern oder einem deutlichen Missverhältnis zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Profil können wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenzbehörde auferlegt. Die Prüfung soll sicherstellen, dass eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall einen Lohnausweis, eine Steuererklärung, einen Bankauszug, einen Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Legen Sie das Dokument über denselben Uploadbereich wie Ihre Identitätsnachweise ein. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Dabei achten wir auf Muster wie viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne nennenswerte Einsätze oder den Einsatz mehrerer Zahlungsmittel über dasselbe Konto. Politisch exponierte Personen (PEP) screenen wir bei Registrierung und laufend, ebenso Sanktionslisten.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Ist der Einzahlungsweg für Auszahlungen nicht verfügbar, zahlen wir per Banküberweisung aus. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Dogecoin akzeptieren wir auf beiden Wegen.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Konsequenzen fehlender Unterlagen

Ohne vollständige Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität geöffnet, solange keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorübergehend.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, falsche Identitätsangaben oder ein Konto auf den Namen einer anderen Person fest, schliessen wir das Konto endgültig. Guthaben zahlen wir in diesem Fall nur auf nachweislich Ihnen gehörende Konten aus, sofern keine gesetzliche Beschlagnahmepflicht besteht. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben, rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

• Auszahlung gestoppt, bis alle Dokumente vollständig sind
• Konto vorübergehend gesperrt bei Fristablauf von 30 Tagen
• Endgültige Schliessung bei gefälschten Unterlagen oder falschen Angaben
• Einspruch jederzeit über unseren 24/7-Support möglich

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority und der Anti-Geldwäscherei-Gesetzgebung fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden, etwa bei späteren behördlichen Anfragen zu Transaktionen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Während der Aufbewahrungsfrist gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokolle und Einsicht nur für autorisierte Compliance-Mitarbeiter. Fordern Sie eine Kontolöschung an, bleibt die Aufbewahrungspflicht für die genannten fünf Jahre nonetheless bestehen, danach werden alle personenbezogenen Daten entfernt.

Häufige Fragen zu Betamo Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

In der Regel genügt eine einmalige Verifizierung. Nur bei einer neuen Zahlungsmethode, bei Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten fordern wir erneut Unterlagen an.

Warum wurde meine Auszahlung gestoppt?

Der häufigste Grund sind fehlende oder unlesbare Dokumente. Auch ein Nachweis der Geldquelle kann eine Auszahlung zurückstellen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Details nennt Ihnen unser Support.

Akzeptieren Sie Einzahlungen von fremden Konten?

Nein. Alle Zahlungsmittel müssen auf Ihren eigenen Namen lauten. Einzahlungen von Dritten werten wir zurück und leiten sie an das Ursprungskonto zurück.